A pesar de que la exposición de las compañías de seguros estadounidenses a los bonos emitidos por el Silicon Valley Bank (SVB) es mínima, esta quiebra pone de relieve para las aseguradoras la importancia de gestionar los riesgos empresariales, de activos y pasivos y de liquidez, según un comentario de A.M. Best reproducido por el portal Inese.
Escenario
“Muchas aseguradoras dependen de los bancos para aspectos operativos. Sin embargo, en general no son tan vulnerables a escenarios de quiebra bancaria, aunque pueden ocurrir, como vimos en el pasado, y enfatizan la importancia de una estructura robusta de gestión de riesgos, especialmente para los emisores de rentas vitalicias en un entorno de tipos de interés al alza”, afirmó Jason Hopper, analista de la agencia.
“Las aseguradoras que llevan a cabo un análisis detallado sobre el impacto de la subida de los tipos de interés en sus carteras de activos y pasivos y gestionan sus repercusiones mediante capital y otras herramientas de gestión del riesgo tendrán mejores resultados en esos eventos que las que están peor gestionadas”, anticipó Hooper.
D&O
Por otro lado, según Inese, A.M. Best rebajó el potencial impacto que la quiebra puede tener en los seguros para directores y gerentes (D&O) debido a la intervención del gobierno y la decisión de indemnizar a todos los depositantes del banco, que en buena parte son startups.
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