Con más de 30 años de experiencia y soluciones utilizadas por el 63% del mercado asegurador argentino, el Centro de Experimentación y Seguridad Vial (CESVI) de la Argentina combina el procesamiento de datos masivos, la analítica avanzada e inteligencia artificial (IA) para fortalecer la prevención del fraude y optimizar la gestión de siniestros. Cuentan más en la siguiente columna escrita desde el centro.
La transformación digital también modificó la forma en que se producen y gestionan los fraudes. La utilización de imágenes y documentos generados o manipulados mediante inteligencia artificial plantea nuevos desafíos para las compañías de seguros, que necesitan complementar la experiencia de sus analistas con herramientas capaces de procesar grandes volúmenes de información, identificar patrones de riesgo y contar con información confiable y trazable durante la gestión de cada siniestro.
En este contexto, CESVI Argentina desarrolló un ecosistema tecnológico que integra modelos predictivos e inteligencia artificial para acompañar a las aseguradoras en distintas etapas del proceso. Actualmente, sus soluciones son utilizadas por 36 compañías, que representan aproximadamente el 63% del mercado asegurador argentino.
Tecnología aplicada a cada etapa del siniestro
La prevención comienza con SOFIA G2, el sistema desarrollado para compañías de seguros, que concentra un historial de más de 30 millones de siniestros y utiliza cientos de variables, modelos predictivos y machine learning para identificar patrones de comportamiento y generar alertas que permiten detectar posibles maniobras fraudulentas.
A partir del análisis de estos datos, SOFIA G2 permite anticipar riesgos y brindar elementos para que las compañías puedan profundizar la investigación de aquellos casos que presentan comportamientos o características que requieren mayor atención.
La gestión continúa con ORION IA, una capa de IA aplicada al sistema de gestión de siniestros de CESVI que permite realizar peritaciones de forma automática y minimizar la cantidad de pasos involucrados en la valoración de daños materiales de vehículos. Mediante un sistema de reconocimiento automático de imágenes, ORION IA compara los daños registrados con una base de más de 15 millones de peritaciones, buscando preservar su fuente original y fortalecer la trazabilidad de la información utilizada para la valoración.
Actualmente, el sistema recibe alrededor de 900 mil peritaciones de siniestros por año provenientes de 36 compañías de seguros, contribuyendo a agilizar el proceso y optimizar la toma de decisiones.
Mientras SOFIA G2 permite detectar patrones y anticipar posibles riesgos de fraude, ORIÓN IA aporta automatización e inteligencia durante la inspección y valoración de los daños. De esta manera, ambas soluciones complementan distintas etapas de la gestión y permiten fortalecer los controles y la eficiencia operativa de las aseguradoras.
Seguimos potenciando el análisis de datos
Como parte de la evolución de este ecosistema, CESVI Argentina trabaja actualmente en nuevas herramientas capaces de extraer y estructurar datos provenientes de documentos complejos, como las demandas judiciales, para convertirlos en información útil para el análisis.
El objetivo es avanzar hacia un mayor aprovechamiento y cruce de información, incorporando nuevas variables que permitan enriquecer los modelos analíticos y aportar más elementos para la prevención y detección de posibles maniobras fraudulentas.
Prevención del fraude
“El fraude evoluciona al ritmo de la tecnología y la prevención también debe hacerlo. Hoy el desafío no es solo responder más rápido, sino hacerlo con información confiable, modelos predictivos e inteligencia artificial que ayuden a tomar mejores decisiones. En CESVI desarrollamos soluciones que transforman millones de datos y décadas de experiencia en herramientas concretas para fortalecer la prevención del fraude y la gestión del mercado asegurador”, señala Adrián Calandra, gerente de Operaciones de CESVI Argentina.
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